ارجو من المشرفات نقل الموضووووع للمكان المناسب اسمحوووولي ما عرفت احطه ف مكانه المناسب وان شاء الله الكل يستفيد لاني لاحظت الجميع مهتم بالاسهم وللعلم ترا الموضووووع منقول انواع وطرق التداول (شراء وبيع الاسهم ) :
1- التداول على الشاشة في صالات الاسهم وهذه متوفرة في كل البنوك .
2- التداول عبر الهاتف وهذه ايضا على حد علمي متوفرة في كل البنوك .
3- التداول عبر الانترنت وهذه متوفرة في كل البنوك ،وافضلها : وسامبا والفرنسي والجزيره والاستثمار والراجحي .
4- التداول عبر احد الوسطاء / الوكلاء وهذه متوفرة عبر البنوك ومكاتب الاسهم ، ولكن على حد علمي عمولاتهم عالية ويشترطون حد ادنى مرتفع .
كيفية البدء بالتداول :
اولا- اختيار النوعية التي ترغب استخدامها : لكل نوعية تداول ايجابياتها وسلبياتها ، لذلك يتوجب عليك اولا اختيار النوعية التي ترغب استخدامها ، فالاغلبيه يختارون التداول عن طريق الانترنت لانه الاسهم والمريح
ثانيا – اعرف ثلاثة أشياء هامة : شروط البنك وامكانية منحك نوعية الخدمة التي ترغبها والعمولة والرسوم التي يتقاضاها البنك مقابل تقديم الخدمة . وهذه نقاط مهمة جدا ، لأنك قد تفتح حسابا لدى احد البنوك لغرض التداول ثم تجد انك لا تستطيع تلبية شروطهم أو أنهم يتقاضون عمولات ورسوم عالية او انهم لا يستطيعون تأمين الخدمة التي تريدها .
فمثلا بعض البنوك يشترط حد ادنى لفتح حساب للتداول ( محفظة ) 50.000 ريال وبعضها 200.000 ريال وبعضها لا يقدم خدمة التداول عبر الانترنت ، وبعضها اوقف قبول طلبات جديدة للتداول عبر الانترنت لإزدحام شبكاتهم .
(( طبعا ال50.000 تدخلها بالحساب لين يفتحون لك حساب استثماري اي محفظه وبعدها تسحب ال50 الف عادي ))
طبعا فيه حساب جاري هو اللي تودع فيه الاموال وفيه حساب استثماري (المحفظه ) وهي اللتي تحول لها الاموال من الجاري للاستثماري كي تشتري وتبيع ، وان اردت ان تسحب اي مبلغ لابد ان تحول من الحساب الاستثماري (المحفظه ) الى الجاري .
ثالثا- افتح حساب بنكي عادي واودع المبالغ فيه ، ومن ثم افتح حساب تداول ( محفظة ) متفرع من الحساب العادي . وبذلك يمكنك مناقلة المبالغ ( النقدية ) بين الحسابين بكل يسر وسهولة وسرعة . بمعنى آخر واحد للكاش وواحد فرعي للأسهم .
هذه الخطوات لا تختلف باختلاف نوعية التداول ، فهي نفسها لجميع النوعيات .
أما وان اخترت التداول عبر الانترنت ، فسيتم توقيع اتفاقية التداول عبر الانترنت مع البنك ومن ثم اعطاءك معرف سري ورقم دخول سري . وانصحك بان يكون اول شيء تفعله عند دخولك لحسابك على الانترنت هو تغيير الرقم السري .
كيفية التداول :
ادخل الى موقع التداول الخاص بالبنك الذي اتفقت معه وفتحت محفظتك لديه ، ادخل معرفك ورقمك السري ، وستظهر لك شاشة تحتوي على كل الروابط التي تحتاجها مثل :
وضع امر بيع ، وضع امر شراء ، تعديل امر بيع ، تعديل امر شراء ، كشف حساب ، سحب مبلغ ، ايداع مبلغ ….. الخ .
وهذه امور سهل عليك تعلمها واستخدامها بسرعة . ولكن الأهم من ذلك هو انتقائك لأسهمك بكل عناية واختيارك للأوقات المناسبة للبيع او الشراء . وستجد في المعلومات التالية ما يفيدك ان شاء الله على كيفية التداول في السوق ، وما يدور فيه وما يحركه ، لتكون في وضع افضل عند شراء او بيع اي سهم .
معلومات التداول :
يتوجب على المبتديء في سوق الاسهم ان يعلم ما يلي ويعيه جيدا :
1- ان في السوق الكثير من الخير والربح الوفير بمشيئة الله ، الى حد انه طغى على كثير من الاستثمارات الاخرى وجذب الكثير من المستثمرين فيه ، وانه في طريقه الى وضع افضل وخاصة عند البدء بالبورصة . اضافة الى ان فيه الكثير من المتعة والتشوق ، وان اساليب التداول قد تحسنت كثيرا لامكانية التداول من البيت والمكتب عبر الانترنت والهاتف وكذلك لتوفر المعلومات والآراء القيمة والنصائح الجيدة عبر مدونة الاسهم واهمها هذا المنتدى .
2- ان مرحلة الركود السابقة قد انتهت الى غير رجعة ان شاء الله ، والسوق خلال السنة الاخيرة والمرحلة القادمة من ارتفاع الى ارتفاع وفيه تذبذبات قصيرة وجيدة تساعد في زيادة الربح وتحسين الوضع .
3- ان السوق ليس دائما في صعود ولا دائما في نزول ، وان التذبذب بين الصعود والنزول هو ما يميز السوق ومنه يتم تحقيق المكاسب .
الجـــزء الثانـــي :
مصطلحات السوق :
هناك الكثير من المصطلحات المستخدمة بين المتداولين وينبغي معرفتها جيدا ومعرفة تأثيرها على السهم وكذلك معرفة ارتباط الواحدة منها بالاخرى ، لتلافي اي التباس او سوء فهم . واورد منها ما يخطر ببالي حاليا :
زيادة راس المال : وهو ان تقوم الشركة بزيادة راس مالها وعدد اسهمها سواءا بالاكتتاب او المنح.
تخفيض راس المال : وهو ان تقوم الشركة بتخفيض راس مالها وعدد اسهمها .
اندماج : وهو ان تقوم اكثر من شركة بالتوحد في شركة واحدة .
منحة : ان تمنح الشركة المساهم اسهما اضافية مجانية بنسبة معينة من الاسهم التي يملكها .
الاكتتاب : ان يقوم المساهم بشراء اسهم بسعر معين ، واما ان يكون الاكتتاب عاما ومفتوحا للجميع ( كما هو الحال في الشركات الجديدة ) أو خاصا ومقتصرا على ملاك الاسهم في وقت معين ( كما هو الحال عند زيادة راس المال لشركات قائمة ) .
تجزئة/ تقسيم : ان تقوم الشركة بتقسيم السهم الواحد الى عدد من الاسهم ذات قيمة أقل .
تجميع : شراء كميات كبيرة من الاسهم المتوقع ارتفاع سعرها ويتم ذلبك بوضع طلبات قليلة وباسعار منخفضة .
تصريف : بيع كميات كبيرة من الاسهم المتوقع انخفاض سعرها مع دعم السهم بطلبات كبيرة .
رش : بيع كميات كبيرة من الاسهم بدون دعم السهم لغرض الضغط عليها وتخفيض سعرها .
ضغط : عرض كمية كبيرة عند سعر معين مرتفع قليلا حتى لا يرتفع السعر عن هذا الحد .
دعم : طلب كمية كبيرة بسعر معين منخفض قليلا حتى لا ينخفض السعر عن هذا الحد .
تدوير : بيع وشراء غير حقيقي لاسباب كثيرة اهمها ايهام المتداولين وجذب انتباههم لهذا السهم او ابعاد انظارهم عن سهم آخر .
رفع : رفع سعر السهم لاسباب كثيرة اهمها لجني ارباح .
خبر : معلومة مؤكدة .
اشاعة : معلومة غير مؤكدة .
خروج من السوق : تصريف الاسهم وتسييل المحفظة والانتظار .
دخول للسوق : البدء مجددا بشراء وبيع الاسهم .
في السوق : مستمر في شراء وبيع الاسهم .
سيولة : النقدية المتوفرة في المحفظة .
محفظة : الحساب المخصص للاستثمار بالاسهم لدى احد وسطاء التداول .
نسبة ( % ) : هي النسبة المقررة نظاما ، وهي 10% من سعر اغلاق السهم في اليوم السابق ، سواءا صعود او نزول في اليوم الواحد .
طلب : شراء .
عرض : بيع .
الكميات المتداولة : مجموع عمليات البيع التي تمت .
شراء / بيع بسعر السوق : الشراء او البيع بافضل سعر في السوق دون تحديد سعر معين .
مستويات الدعم : هي المستويات التي يصعب نزول سعر السهم أو المؤشر تحتها ، وكسر هذا الحاجز يعتبر خبر سيء .
حاجز المقاومة : هي المستويات التي يصعب صعود سعر السهم أو المؤشر فوقها ، وكسر هذا الحاجز يعتبر خبر جيد .
حركة السهم : ارتفاع او انخفاض سعره وكمية تداوله .
السعر المستهدف : هو السعر المتوقع للسهم خلال مدة معينة .
تطبيل : تشجيع الاخرين بكل قوة ومبالغة لغرض التأثير عليهم بالشراء أو بعدم البيع .
ترجيف : تخويف الاخرين بكل قوة ومبالغة لغرض التأثير عليهم بالبيع أو بعدم الشراء .
تاريخ الاستحقاق : التاريخ الذي باقفاله يتحدد مستحقي الربح او المنحة .
مضاربة : عمليات بيع وشراء يومية او دورية لجني ارباح .
استثمار : عمليات بيع وشراء متوسطة او طويلة المدى .
احتياط : سيولة تترك لشراء اسهم جديدة لا توجد في المحفضة لانخفاضها بشكل غير متوقع وبدون سبب معقول .
تعديل وضع : سيولة تترك لشراء اسهم اضافية على ما هو موجود في المحفضة لانخفاضها بشكل غير متوقع .
هامور : من لديه سيولة وكميات اسهم كثيرة وله تأثير قوي على حركة السوق .
صناع السوق : هم الاشخاص والمؤسسات التي تتحكم بالسوق صعودا ونزولا وثباتا .
القيمة الاسمية : قيمة السهم حسبما تم الاكتتاب به .
القيمة الدفترية : قيمة السهم حسبما هو موجود في سجلات الشركة .
القيمة السوقية : قيمة السهم حسبما يحدده وضع السوق .
شركة مشبوهة : شركات حددتها اللجنة الشرعية التابعة لشركة الراجحي المصرفية بانها شركات تتعامل بالربا بما يزيد عن نسب معينة في الثلاثة مجالات التالية : القروض ، العوائد ، الاستثمار .وتتغير دوريا بتغير وضع الشركات بالنسبة للمجالات الثلاثة المذكورة .
متعلق : من اشترى سهم بسعر اعلى من السعر الحالي .
كسر : تجاوز حد معين صعودا او نزولا ، مثل كسر كمية معينة ، كسر سعر معين ، كسر قيمة مؤشر .
عائد الارباح : هو نسبة العائد الحالي للارباح الموزعة من قيمة السهم ( الربح الموزع * 100 / قيمة السهم ) .
العائد على السهم : وهو مقياس لربحية السهم ( مجموع صافي الارباح / عدد اسهم الشركة ) .
ارتداد السهم / السوق : وهو ان يعكس السهم / السوق توجهه الحالي .
عطه : اي بيعه .
خذه : اي اشتريه .
طار السهم او السوق : اي ارتفع ارتفاع كبير / السهم او السوق .
شال السهم : اي تم شراء كميات كبيرة بالاسعار المعروضة .
سياسة القطيع : مسايرة ( أو توجيه ) الآخرين ان اشتروا تشتري وان باعوا تبيع . وهي سياسة فاشلة .
الجزء الثالث :
قواعد التداول :
1-ينبغي معرفة الفرق بين العمليات المذكورة في المصطلحات والتمييز بينها حيث ان فيها الكثير من التشابه ولكنها تختلف في الاهداف وفي تأثيرها على حركة السهم .
2- انه من اهم الامور محاولة توقع الاخبار والمعلومات عن الاسهم قبل تعميمها وتوقع تأثير ذلك على حركة السهم ، ومن ثم اختيار القرار والوقت المناسب للبيع او الشراء .
3- ان ما يكتب في المنتديات وما يقال في السوق وما يثار من اشاعات انما يتم لاغراض واهداف مختلفة يغلب عليها حب الخير والاجر ولكن بعضها لا يخلو من الانانية والجشع والحسد ، وينبغي عدم الاستعجال والانسياق خلف كل ما يكتب او يقال الا ان يكون صادرا عن ثقة .
4- ان السوق به الكثير من الصادقين ومحبي الخير وكذلك قليل من الضباع والغربان ، والتمييز بين النوعين واجب . حيث ان الضباع والغربان على قلتهم الا ان تأثيرهم كبير ومدمر ويعملون كل ما يلزم من تطبيل وترجيف وكذب وافتراء وغيره لغرض مصالح معينة لا تخلو من الانانية والجشع والحسد ، والعياذ بالله .
5- ان الكثير من الآراء يكون مبعثها الصدق وحب الخير وطلب الاجر ، الا ان بعضها لا يستند على مبررات منطقية مكتوبة وقد يكون ذلك لعدم قدرة الكاتب على ذكر المعلومات لديه أو لكون هذه الآراء تنبع عن الخبرة أو الاحساس أو التمني . كما ان بعضها الاخر ينبع عن تحليل ومتابعة لحركة السهم واخباره وهذه في الغالب تستند على مبررات منطقية ملموسة . ومع ضرورة عدم الخلط بينها وبين التطبيل والترجيف ، الا انه يتوجب التمييز بين المنابع المختلفة لهذه الاراء ووضع وزن معين لكل منها .
6- ينبغي دائما استفتاء قلبك والاسترشاد برأي من تثق فيه وأن تستخير الله عز وجل بأداء ركعتي إستخارة ، فإذا إرتحت الى قرار معين فتوكل على الله ولا تتردد اطلاقا ولا تندم على ربح فاتك أو خسارة حلت بك ، فمن مسببات الخسارة : التردد والطمع والحسوفة والوقوع في شرك المطبلين والمرجفين . وتذكر دائما ان ربحك ممكن يكون اقل او خسارتك اكبر .
7- انه يمكن الاستفادة من تطبيل وترجيف الاخرين دون الوقوع في شراكهم ودون مشاركتهم في عملهم القبيح .
8- انه يتوجب تقسيم المحفظة الى أربعة اقسام : مضاربة ، استثمار ، احتياط ، تعديل وضع . مع عدم الخلط بينها ، وان يتم تحديد نسبة كل قسم من المحفظة حسب توجه واستراتيجية المتداول ، ولكن ارى ان 25% لكل قسم مناسب جدا .
9- اجعل تداولك مبنيا على ثلاثة عناصر : مضاربة ، واستثمار قصير الأمد ، واستثمار طويل الأمد . وتذكر ان لكل من هذه العناصر اسهمها .
10- ينبغي ان تعرف ان هناك ترابط بين بعض الشركات ، وقد يكون هذا الترابط حقيقي مثل ان تكون شركة تتبع ملكيتها كاملا او جزئيا لشركة اخرى او ان شركة تخدم شركة اخرى او ان شركة تنافس شركة اخرى ، كما قد يكون هذا الترابط وهمي وينبع من احساس المتداولين وخبرتهم في السوق او من كون نفس المضارب يتحكم باسهم اكثر من شركة . وينبغي معرفة هذا الترابط وكيفية العلاقه ( طردية او عكسية ) : فالخبر الجيد لشركة قد يكون جيدا ايضا لشركة اخرى ونفس الشيء بالنسبة للخبر السيء ، وكذلك قد يكون الخبر الجيد لشركة سيئا على شركة اخرى والخبر السيء على شركة جيدا لشركة اخرى . وهذه النقطة مهمة جدا ولا يجوز اغفالها .
11- ان التداول يتم بالمضاربة و بالاستثمار في الاسهم ، ولكل منهما طريقته واسهمه واسعاره ، وتختلف احيانا الآراء حول السهم الواحد لاختلاف استراتيجية المتداول : مضارب أو مستثمر . ويلزم معرفة هذه الخلفية قبل اتخاذك لقرارك باتباع توصية شخص ما ، فكثير من المستثمرين تعلقوا وجمدوا اموالهم لاخذهم برأي مضارب ونفس الشيء لمضاربين أخذوا برأي مستثمر .
فمثلا ، قد يكون السهم الفلاني بسعر 70 ريال ويكتب بعض العارفين من محبي الخير والصدق ان سعره سيصل الى 100 ريال ، فيحدث احد امرين :
ان يكون المتلقي مضاربا فينساق لشراء هذا السهم ظنا منه ان السهم سيصل الى 100 خلال اسبوع او اسبوعين ولكنه يعلق لفترة طويلة قد يدعو خلالها على اصحاب الرأي ويكتب عنهم ما لا يسر ، بينما يكون اصحاب الرأي قصدوا الاستثمار لمدة سنة مثلا وليس المضاربة .
أو ان يكون المتلقي مستثمرا فينساق لشراء هذا السهم ظنا منه ان السهم سيستقر عند 100 ومن ثم يزيد ، ولكنه يفاجأ بنزول السهم بعد ارتفاعه ويعلق لفترة طويلة قد يدعو خلالها على اصحاب الرأي ويكتب عنهم ما لا يسر ، بينما يكون اصحاب الرأي قصدوا المضاربة وليس الاستثمار .
12- تذكر دائما أنه يوجد في جميع الاسوق المالية العالمية الكثير من المضاربات القوية لجني ارباح كبيرة وسريعة ، وأن أساليب المضاربين واستراتيجيتهم كثيرة ومختلفة وبعضها معقد وأن هذه الاساليب والاستراتيجيات تختلف في شرعيتها فبعضها يتم حسب النظام وبعضها مخالف له ويشوبه الكثير من التضليل . ويجب الحذر وعدم التسرع في قراءة الاحداث . فعلى سبيل المثال : تداول كميات كبيرة لا يعني بالضرورة ان السهم يتجه نحو مسار معين فقد يكون :
– عمليات تدوير في شركة ما يهدف منها بعض المضاربين الى تضليل المتداولين لأجبارهم على البيع أو الشراء أو لفت انظارهم لهذا السهم أو ابعادها عن سهم آخر .
– عمليات رفع لايهام المتداولين بارتفاع السهم وبالتالي شراؤهم للسهم ليتسنى للمضاربين تصريف السهم باسعار مرتفعة للتخلص من السهم مع جني ارباح .
– عمليات مبنية على اشاعات مضللة بثها بعض كبار المضاربين لجني ارباح ولتحقيق أهداف مثل الشراء في أسهم ممتازة أو البيع في شركات متعثرة .
– عمليات وهمية وضعها بعض المضاربين لاستغلال نظام التداول قبل الافتتاح لتضليل المتداولين وفرض أسعار محددة عليهم ، والغاء هذه العمليات قبل الافتتاح بلحظات .
13- لا تسمح اطلاقا للعواطف والآمال بان تحدد قراراتك ، والتفاؤل شيء جيد ومطلوب ( وما أضيق العيش لولا فسحة الأمل ) ولكن لا تكون هي الدافع والمحرك لقراراتك ، فالعواطف والآمال ينتج عنها في الغالب أخطاء قد تكبدك خسائر كبيرة أو تحرمك من أرباح جيدة .
الجـــزء الـرابـــع :
14- تذكر دائماً أن الآسعار تحركها عوامل كثيرة ، اهمها الأخبار والإشاعات والتوقعات والمضاربات وغيرها ، وكلما كان عنصر المفاجأة هو الغالب في أي من هذه العوامل كانت حركة السهم اكبر والمكاسب افضل . وبالتالي يلزم متابعة العوامل المؤثرة في السوق والتطورات فيه عن قرب وبيقظة تامة واقتناص الفرص بدون تردد .
15- تذكر دائما ان اية معلومات أو آراء تصلك لابد وان تكون متأترة بمصالح المصدر أو بأمانيه أو باجتهاد خاطيء ، فلا تنساق دائما خلف هذه المعلومات والآراء ما لم تكن صادرة من ثقة ذو دراية وخبرة ، مع التقبل التام ان القرار قرارك والمسئولية مسئوليتك .
16- هناك بعض القواعد ,والارشادات الأخرى للتداول ، وأهمها :
– لا تستثمر في شركات متعثرة وخاسرة إلا أذا كانت أسعارها متدنية مقارنة بالقيمة الدفترية والتنفيذ على أسهمها كبير ولغرض المضاربة .
– عند بيع الأسهم لا تنظر إلا إلى سعر البيع ، وعند شرائك لا تفكر إلا في سعر الشراء .
– القاعدة السائدة بين أوساط المتداولين تقول : اشتر عندما تبيع الناس وبع عندما يشترون ، ولكني اعيد صياغتها بطريقة أوضح لتكون : لا تستعجل البيع ولا الشراء ولكن احرص على ان تكون أول من يبيع وأول من يشتري .
– اشتر على اشاعة قوية وبع عند اعلان الخبر .
– لا تشتري أو تبيع على أخبار معروفة مسبقا في أوساط السوق .
– بع أو اشتري فورا على عنصر المفاجأة ، مثل اعلان خبر غير متوقع أو خبر أكبر من المتوقع .
– لا تبيع ولا تشتري عند أعلان خبر متوقع في اوساط السوق ، ما لم تحدث حركة مغرية ومشجعة .
– لا تقدم على عمليات شراء فورية عند نزول السوق ، بل انتظر حتى تلاحظ مؤشرات لاستقرار النزول .
– لا تقدم على عمليات بيع فورية عند ارتفاع السوق ، بل انتظر حتى تلاحظ مؤشرات لاستقرار الصعود .
– لا تبالغ كثيرا في مكاسبك من المضاربات ، ففي الحركة بركة ، وارضى برزق يسير يأتيك الكثير باذن الله .
– لا تبالغ كثيرا في امانيك بارتفاعات كبيرة او متكررة ، فكل صعود لاي سهم يحمل في طياته حركة تصحيحية وحركة لجني ارباح واعادة التجميع .
…منقول للكاتب الدرع …
وان شاء الله بنزل كل المواضيع المتخصصه بالاسهم فيما بعد انتظرووووني بالتوفيق للجميع
شووو هاااا.gif "12 (100)")
المشاركة الأصلية كتبت بواسطة ميروووه 
